تم نشر هذه المقالة في مجلة NAPFA Advisor.

لقد دخل الاقتصاد الأمريكي والأسواق المالية في فترة من عدم اليقين المتزايد ، مما يفرض تحديات جديدة على المستثمرين. ارتفع معدل التضخم بشكل حاد ، ويلوح ركود محتمل في الأفق ، وتشهد أسواق الأوراق المالية تقلبًا كبيرًا أثناء المغامرة في منطقة هابطة. كما تشهد أسعار السلع الأساسية تقلبات كبيرة في الأسعار. أضف إلى هذه الخلفية التدفق اللامتناهي للعروض والإغراءات الاستثمارية المعقدة في الصناعة المالية ، من ممارسات المشاركة الرقمية إلى SPACs إلى العملات المشفرة ، ومن الواضح أن المستثمرين يواجهون مخاطر كبيرة.

في هذه الأوقات ، يعد التنظيم المالي القوي أكثر أهمية من أي وقت مضى ، بحيث يمكن للأسواق أن تظل مستقرة أثناء تعرضها للضغوط ، ويتم إبعاد الفنانين المحتالين الانتهازيين - الذين يزدهرون بسبب قلق المستثمرين - ويمكن للمستثمرين الاعتماد على نصيحة موضوعية وخالية من النزاعات. المدخرون على التقاعد معرضون بشكل خاص للظروف الاقتصادية والسوقية الحالية ، ناهيك عن المحتالين ، وهم بحاجة ماسة إلى مشورة استثمارية سليمة.

لتوفير سياق للظروف المضطربة اليوم ، دعونا نتذكر حالة اللعب فيما يتعلق بقواعد "المصلحة الفضلى" التي تهدف إلى ضمان حصول مستثمري التجزئة على مشورة سليمة وخالية من التعارض من مستشاريهم. باختصار ، تعتمد لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) على التوجيه والإنفاذ لتحصين أحكام فقر الدم في لائحة "أفضل فائدة" (Reg BI) - لقد وضعت علامات اقتباس عمداً حول ...

اقرأ أكثر…